寻求防范电信网络诈骗“最优解”——白银公安积极构建立体化反诈新格局

　　原标题：寻求防范电信网络诈骗“最优解”

　　——白银公安积极构建立体化反诈新格局

　　新甘肃·甘肃法治报见习记者胡庭瑞

　　近日，刘先生到白银区某农村信用社办理30万元的大额取款业务时，银行工作人员询问取现原因，刘先生支支吾吾不愿回答。警觉的工作人员通过“警银联动”机制，立即向白银公安分局反诈中心发出协查请求。5分钟后民警赶到现场，揭穿一起炒股投资理财骗局，让刘先生免受30万元损失。

　　近年来，白银市公安机关积极构建“科技+人工”预警、“警银+协作”拦截、“精准+创新”宣防的立体化反诈新格局，寻求防范电信网络诈骗“最优解”，有效守护人民群众“钱袋子”。

　　“科技+人工”预警 织密立体“防护网”

　　在白银市公安局反诈中心，电脑屏幕上跳动的数字见证着科技反诈的成效。民警唐健男每天要处理上百条预警信息，他指着反诈预警平台系统介绍：“去年我们通过‘人工+AI’双轨预警模式，成功劝阻正在发生的电信网络诈骗430余起。”

　　针对电信网络诈骗涉及行业多、易受害人群体量大、预警劝阻成本高的特点，白银市公安局反诈中心充分利用大数据、人工智能等科技“杀手锏”，建立易受骗人群数据模型，从电话、网络、资金等多个方面，为潜在受害人精准画像，并根据不同的诈骗类型分别录制语音，依托96110智能AI电话外呼系统，对受害人实施紧急干预，为预警劝阻工作抢抓时间。同时，按照“反诈中心+派出所+社区警务室”三级联动预警劝阻工作机制，开启“电话、短信预警+上门劝阻”工作模式，全力开展预警劝阻工作，织密反诈立体“防护网”。

　　“警银+协作”拦截 筑牢金融“防火墙”

　　“要不是你们的及时提醒，我这20万元养老钱就打了水漂！”2024年12月5日，靖远县居民李女士握着民警的手不住道谢。当天下午，她接到冒充“公检法”的诈骗电话，正当准备转账时，反诈中心民警通过“警银联动”机制将李女士所有银行卡紧急止付，为李女士保住了20万元的养老钱。

　　白银市公安局反诈中心按照“打防结合、以防为先”要求，依托“警银联动”机制，落实涉诈风险账户“同步查”。反诈中心开通专线电话，与各家银行建立互通渠道，实时共享涉案账户信息，对银行办理业务过程中发现的存在被骗嫌疑的交易异常账户，反诈中心立即跟进核实对方账户有无涉诈嫌疑，超前开展预警劝阻，同步阻断涉诈资金流动，及时减少受害人的经济损失。对于接报的电信网络诈骗警情，及时启动止付预案，在最短时间内对涉诈账户进行紧急止付和冻结，防止涉诈资金的转移和洗钱，筑牢金融“防火墙”。

　　“我们建立了涉案账户动态数据库，发现可疑交易，30秒内就能完成信息互通。”白银市反诈中心主任张建伟介绍，建立警银信息共享机制以来，全市成功堵截被骗资金200余万元。

　　“精准+创新”宣防 增强群众“免疫力”

　　“所有网络兼职刷单都是诈骗，网络投资要谨慎，大家一定要记住！”这是社区民警通过讲座的方式开展“社区反诈”专题培训活动中的一幕。“骗子说的和民警讲的一模一样，我马上就把电话挂了！”白银区工农路街道居民刘大妈听取讲座后识破了一起“保健品退款”骗局。

　　白银市公安机关充分发挥“警社融合”作用，推动各派出所联合社区创设“社区警校”，通过“社区反诈”培训增强居民反诈意识。同时，精准发力，开展反诈宣传“进农村、进学校、进企业”活动，持续创新宣传形式，利用节假日创新“旅游＋宣传”“巡逻＋反诈”等模式，依托新媒体平台梳理反诈知识推送给群众，全方位、高强度、无死角地进行反诈宣传，不断增强群众“免疫力”。